Ο δανειστής κρυπτογράφησης Maple Finance συγκεντρώνει 5 εκατομμύρια δολάρια για να εισέλθει στην Ασία εν μέσω ρυθμιστικής σαφήνειας

Maple Finance

μια αλυσίδα, θεσμική πιστωτική αγορά που φιλοδοξεί να καλύψει ένα κενό που άφησε πίσω της η κατάρρευση των βαρέων βαρών δανεισμού κρυπτονομισμάτων όπως το BlockFi και το Celcius, έχει στραμμένο το βλέμμα της στην

Ασία

καθώς χρηματοοικονομικοί κόμβοι όπως το Χονγκ Κονγκ και η Σιγκαπούρη παρέχουν μεγαλύτερη ρυθμιστική σαφήνεια σχετικά με τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία .

Το Maple, το οποίο εμπίπτει στη λεγόμενη κατηγορία αποκεντρωμένης χρηματοδότησης ή DeFi, διαφέρει από τις

πλατφόρμες

κεντρικής χρηματοδότησης ή CeFi όπως το BlockFi στο ότι επιτρέπει στους δανειστές να βλέπουν τις δανειακές πράξεις στο blockchain, υποσχόμενοι να προσφέρουν περισσότερη διαφάνεια. Σωρευτικά, η τριετής startup έχει εκδώσει δάνεια 2,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων και επί του παρόντος, έχει περίπου 50 εκατομμύρια δολάρια κατατεθειμένα στην πλατφόρμα.

Για να τροφοδοτήσει την επέκτασή της προς τα ανατολικά, η Maple έκλεισε πρόσφατα μια στρατηγική επένδυση 5 εκατομμυρίων δολαρίων από μια ομάδα επενδυτών που εστιάζουν στην κρυπτογράφηση. Επικεφαλής του γύρου ήταν η Blocktower Capital και η Tioga Capital, με τη συμμετοχή των Cherry Ventures, Spartan Capital, GSR Ventures και Veris Ventures, καθώς και παλαιότερων επενδυτών Maven 11 και Framework Ventures.

«Στην Ασία, έχετε ρυθμιστική σαφήνεια, ή μάλλον, κανονιστική υποστήριξη, τόσο από το Χονγκ Κονγκ όσο και από τη Σιγκαπούρη όσον αφορά τη νέα νομοθεσία που έχει εκδοθεί, και έχετε ήδη μια πολύ μεγάλη εμπορική εστίαση εκεί».

Σίντνεϊ Πάουελ

συνιδρυτής και Διευθύνων Σύμβουλος της Maple, δήλωσε στο TechCrunch.

Ενώ οι δύο δωδεκάδες υπάλληλοι της Maple κατανέμονται κυρίως στη Δυτική Ευρώπη και τη Βόρεια Αμερική, αρκετοί από τους

μεγάλο

υς δανειολήπτες της προέρχονται από το Χονγκ Κονγκ και τη Σιγκαπούρη.

«Πολλές από τις πιο ανοδικές συναλλαγές που παρουσιάζονται από την άποψη της κίνησης των τιμών του Bitcoin προήλθαν σε μεγάλο βαθμό από τη συναλλακτική δραστηριότητα που έβγαινε από τη ζώνη ώρας της Ασίας, με βάση τους χρόνους που γινόταν η διαπραγμάτευση, οπότε βλέπω μια πολύ μεγάλη ευκαιρία να δραστηριοποιηθείτε περισσότερο εκεί στο έδαφος», είπε ο ιδρυτής, προσθέτοντας ότι η Maple σχεδιάζει να προσθέσει τον πρώτο της αριθμό εργαζομένων στην περιοχή.

Η υπόσχεση του DeFi

Το «καλοκαίρι DeFi» του 2021, το οποίο είδε μια έξαρση του ενδιαφέροντος των λιανικών επενδυτών για χρηματοοικονομικά προϊόντα που βασίζονται σε έξυπνα συμβόλαια Ethereum, «προκάλεσε πολλές κερδοσκοπίες», παραδέχτηκε ο Πάουελ, αλλά υποστήριξε ότι η καλλιέργεια απόδοσης, η οποία επιτρέπει στους χρήστες να κερδίζουν υψηλές αποδόσεις παρέχοντας ρευστότητα στα πρωτόκολλα DeFi,

«Επίσης άνοιξε ο χώρος».


Τώρα που η αγορά κρυπτογράφησης έχει κρυώσει σημαντικά, το 2023 είναι η χρονιά που η DeFi «πρέπει να αποδείξει την περίπτωση χρήσης», είπε.

Συγκεκριμένα, οι αποκεντρωμένες πλατφόρμες δανεισμού έχουν υποσχεθεί να προσφέρουν μεγαλύτερη χρηματοοικονομική ενσωμάτωση στις μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις, επιτρέποντάς τους να έχουν πρόσβαση σε δάνεια χωρίς εξασφάλιση. Η ιδέα είναι αξιέπαινη, αλλά μερικές αντιδράσεις στη βιομηχανία οδήγησαν σε έναν υπολογισμό των ελλείψεων σχεδιασμού αυτών των πλατφορμών.

Goldfinch, ένα πρωτόκολλο DeFi που επεκτείνει δάνεια σε επιχειρήσεις του πραγματικού κόσμου,

αντιμετώπισε μεγάλη αθέτηση δανείου

αφού μια εταιρεία μοτοσικλετών της Κένυας παραβίασε πρόσφατα τη σύμβαση δανείου της. Η Maple είχε τη δική της οπισθοδρόμηση αφού αρκετοί δανειολήπτες έχασαν πληρωμές μετά την κατάρρευση του FTX, με αποτέλεσμα

προσωρινή αναστολή

από τις δανειακές της ομάδες στη Solana, έναν αμφισβητία του Ethereum που θεωρείται ότι έχει στενούς δεσμούς με τον ιδρυτή της FTX, Sam Bankman-Fried.

Η Maple ξεκίνησε ως μια πιστωτική αγορά που συνδέει θεσμικούς δανειστές και δανειολήπτες, αλλά πρόσφατα

άνοιξε τη δική της επιχείρηση άμεσου δανεισμού

προσφέροντας δάνεια που είναι υπερκαλυπτόμενα και εξασφαλισμένα από Bitcoin, Ether και staked Ether.

«Άλλοι παίκτες προσπαθούν να επικεντρωθούν απλώς στην προσπάθεια δημιουργίας της τεχνολογίας, όπως η Uber και η Airbnb. Αυτό που προσπαθήσαμε να κάνουμε είναι να ενεργήσουμε ως ανάδοχος, επομένως πρέπει να δείξουμε πιστοληπτική ικανότητα. Νομίζω ότι μας δίνει λίγο περισσότερο έλεγχο στο αποτέλεσμα και είναι λίγο πιο κοντά στην Apple καθώς είναι πιο καθετοποιημένη», είπε ο Πάουελ, εξηγώντας την απόφαση της Maple να ξεκινήσει το δικό της δανειστικό σκέλος.

«Νομίζω ότι τώρα είναι η ώρα να το κάνουμε αυτό, επειδή όλοι οι υπόλοιποι ανταγωνισμοί αποχώρησαν, και έτσι δημιούργησε αυτή την ευκαιρία για εμάς να παρέμβουμε και να προσφέρουμε ένα προϊόν», συνέχισε. «Αλλά αυτό το προϊόν πρέπει να βελτιωθεί σε σχέση με αυτό που έκαναν. Με αυτούς τους παίκτες, δεν μπορούσες να δεις την απόδοση των δανείων. αλλά όταν δημοσιεύω ένα δάνειο στο blockchain, μπορείτε πάντα να δείτε την απόδοσή του, επομένως δεν μπορώ ποτέ να σας πω ψέματα ότι το χαρτοφυλάκιο δανείων μας έχει απόδοση ενώ δεν έχει.”

Περιουσιακά στοιχεία του πραγματικού κόσμου

Η Maple εργάζεται επίσης για τη διαφοροποίηση της πελατειακής της βάσης. Στις πρώτες μέρες, πολλοί από τους δανειολήπτες του ήταν market makers που παρείχαν ρευστότητα στα χρηματιστήρια κρυπτογράφησης. Καθώς ο όγκος συναλλαγών παραμένει χαμηλός κατά τη διάρκεια της ύφεσης της αγοράς, η πλατφόρμα δανεισμού διαφημίζει πλέον ασφαλέστερα προϊόντα, όπως γραμ

μάτια

δημοσίου ή έντοκα γραμμάτια, σε όσους θέλουν επιτόκια χαμηλού κινδύνου.

«Αυτό απευθύνεται σε νεοφυείς επιχειρήσεις που μπορεί να έχουν κάνει έναν γύρο χρηματοδότησης σε πρώτο στάδιο ή σε μια σειρά A επειδή θέλουν απλώς να βάλουν τα κεφάλαιά τους κάπου που θα είναι σχετικά ασφαλές και γνωρίζουν ότι μπορούν να τα πάρουν πίσω σε σύντομο χρονικό διάστημα», εξήγησε ο Πάουελ.

Εν τω μεταξύ, η Maple έχει σχέδια να προσφέρει χρηματοδότηση εμπορίου σε εταιρείες του πραγματικού κόσμου, όπως μια παραδοσιακή εμπορική επιχείρηση που χρειάζεται δάνειο για να χρηματοδοτήσει την αποστολή ενός εμπο

ρεύμα

τος στο εξωτερικό. Αυτή η νέα κατεύθυνση, είπε ο Πάουελ, «δένει αρκετά καλά» με την επέκτασή της στην Ασία, ιδιαίτερα σε μεγάλους ναυτιλιακούς κόμβους όπως το Χονγκ Κονγκ και η Σιγκαπούρη.

«Οι εισαγωγικές και εξαγωγικές επιχειρήσεις είναι κάτι για το οποίο θα μπορούσαμε ενδεχομένως να χρηματοδοτήσουμε μια ομάδα δανείων στο Maple. Ήδη, έχουμε υπογράψει μερικές συμφωνίες εμπορικής χρηματοδότησης και έτσι η δημιουργία επιχειρηματικών σχέσεων στη Σιγκαπούρη και το Χονγκ Κονγκ είναι κάτι που ελπίζω να κάνω», είπε ο ιδρυτής.