Η Jenfi συγκεντρώνει περισσότερη χρηματοδότηση για την πλατφόρμα “αναπτυξιακό κεφάλαιο ως υπηρεσία”.

Τζένφι

, μια πλατφόρμα «κεφάλαιο ανάπτυξης ως υπηρεσία», μπορεί να παρέχει στις διαδικτυακές επιχειρήσεις χρηματοδότηση βάσει εσόδων σε μια μέρα. Η startup με έδρα τη Σιγκαπούρη ανακοίνωσε σήμερα ότι συγκέντρωσε 6,6 εκατομμύρια δολάρια σε χρηματοδότηση πριν από τη σειρά Β, με επικεφαλής την Headline Asia. Η συμμετοχή προήλθε από την επανερχόμενη επενδυτή Monk’s Hill Ventures, η οποία ηγήθηκε της Jenfi’s Series A πριν από δύο χρόνια, η ICU Ventures, η Granite Oak, η Korea Investment Partners & Golden Equator Capital και η Atlas Ventures.

Από την ίδρυση της Jenfi πριν από τέσσερα χρόνια, έχει διαθέσει περισσότερα από 25 εκατομμύρια δολάρια σε μη διαλυτικό κεφάλαιο σε περίπου 600 εταιρείες. Στους πελάτες της περιλαμβάνονται οι Gushcloud, Ralali, Hello Health, Lamer Fashion, Buy2sell και Mystifly. Η νέα χρηματοδότηση θα χρησιμοποιηθεί για την ανάπτυξη της πελατειακής της βάσης στη Σιγκαπούρη, το Βιετνάμ και την Ινδονησία και την επέκταση σε νέες αγορές στη Νοτιοανατολική Ασία, όπως η Μαλαισία, οι Φιλιππίνες και η Ταϊλάνδη. Θα επιτρέψει επίσης στην Jenfi να βελτιώσει τις δυνατότητες ανάληψης πιστώσεων και αξιολόγησης κινδύνου, συμπεριλαμβανομένης της αποκλειστικής μηχανής αξιολόγησης κινδύνου.

Το fintech ιδρύθηκε το 2019 από τους Jeffrey Liu και Justin Louie, οι οποίοι αποχώρησαν από την προηγούμενη startup, την αγορά γυμναστικής GuavaPass, όταν εξαγοράστηκε από την ClassPass. Το μοντέλο «αναπτυξιακού κεφαλαίου ως υπηρεσία» της Jenfi αναπτύχθηκε αφού οι δυο τους συνειδητοποίησαν ότι οι ιδιοκτήτες διαδικτυακών επιχειρήσεων, όπως οι πωλητές ηλεκτρονικού εμπορίου, το SaaS και οι πάροχοι τεχνολογίας καταναλωτών, συχνά δυσκολεύονταν να πάρουν κεφάλαια για να χρηματοδοτήσουν τα έξοδα ανάπτυξής τους από παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Οι επιχειρήσεις που κάνουν αίτηση για την Jenfi μπορούν να λάβουν χρηματοδότηση που κυμαίνεται από 10.000 $ έως 1 εκατομμύριο $ για να δαπανήσουν σε καμπάνιες μάρκετινγκ, αποθέματος και ανάπτυξης. Ο Liu είπε στο TechCrunch ότι οι συνολικές πωλήσεις που δημιουργούνται από εταιρείες στο χαρτοφυλάκιο της Jenfi είναι πλέον πάνω από 150 εκατομμύρια δολάρια.

Οι αποφάσεις σχετικά με το τι θα δανείσουν οι επιχειρήσεις λαμβάνονται με την αποκλειστική μηχανή αξιολόγησης κινδύνου της Jenfi, η οποία ενσωματώνεται σε πηγές δεδομένων όπως λογιστικό λογισμικό, πύλες πληρωμών, πλατφόρμες ηλεκτρονικού εμπορίου, διαδικτυακές αγορές και ψηφιακή διαφήμιση. Αυτό επιτρέπει στην Jenfi να παρακολουθεί συνεχώς την επιχειρηματική δραστηριότητα των δανειοληπτών της, συμπεριλαμβανομένης της αύξησης των εσόδων και της απόδοσης επένδυσης στο μάρκετινγκ.

Καθώς η Jenfi αναπτύσσεται, προσθέτει περισσότερες πηγές δεδομένων τοπικής αγοράς, όπως η πλατφόρμα διαχείρισης πωλήσεων Haravan και το λογισμικό διαχείρισης POS KiotViet στο Βιετνάμ και σχεδόν όλες οι τράπεζες στη Σιγκαπούρη, το Βιετνάμ και την Ινδονησία.

Η ιδιόκτητη μηχανή κινδύνου της Jenfi είναι ένας από τους κύριους τρόπους με τους οποίους διαφοροποιείται από άλλες εταιρείες που προσφέρουν χρηματοδότηση βάσει εσόδων σε εγχώριες ψηφιακές επιχειρήσεις, είπε ο Liu, επειδή σημαίνει πιο ολοκληρωμένες αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας και προσαρμοσμένες λύσεις χρηματοδότησης.

Από τότε που ανακοινώθηκε η Series A της, η Jenfi έχει αναπτύξει το πρώτο της σύστημα αναδοχής με υποβοήθηση μηχανικής μάθησης, το οποίο είπε ο Liu της επιτρέπει να λαμβάνει ταχύτερες αποφάσεις αναδοχής, με καλύτερη ακρίβεια και λιγότερη ανθρώπινη συμμετοχή.

Στο μέλλον, η Jenfi θα εργαστεί με συνθετικά δεδομένα για να κατανοήσει καλύτερα τη συμπεριφορά των πελατών και πιθανά μελλοντικά αποτελέσματα. Η εταιρεία σχεδιάζει επίσης να αναπτύξει μια τεχνολογική πλατφόρμα που θα επιτρέπει σε τρίτα μέρη να χρησιμοποιούν τα ιδιόκτητα μοντέλα βαθμολόγησης της στη δική τους εγγενή υποδομή.

Ένας άλλος τρόπος με τον οποίο η Jenfi διαφοροποιείται από τους ανταγωνιστές είναι η ευελιξία των σχεδίων αποπληρωμής της, είπε ο Liu. Κυμαίνονται από τρεις έως δώδεκα μήνες και είναι σχεδιασμένα ώστε να είναι ευέλικτα, λαμβάνοντας υπόψη τις ανάγκες κάθε επιχείρησης. Τα ποσά αποπληρωμής βασίζονται σε ένα προκαθορισμένο ποσοστό εσόδων, αλλά αυτό ποικίλλει ευρέως ανάλογα με τον τύπο της επιχείρησης. Για παράδειγμα, σε μια επιχείρηση λογισμικού με υψηλά περιθώρια κέρδους μπορεί να χορηγηθεί υψηλότερο ποσοστό μεριδίου εσόδων από επιχειρήσεις σε άλλο τομέα.

Το συνολικό ποσό των τελών που πληρώνει μια εταιρεία εξαρτάται από το πιστωτικό σκορ που δημιουργείται από την αποκλειστική μηχανή κινδύνου της. Ο Liu είπε ότι οι τιμές είναι διαφανείς και ανταγωνιστικές, χωρίς κρυφές χρεώσεις ή χρεώσεις.

Τα σχέδια της Jenfi για το εγγύς μέλλον περιλαμβάνουν την προσφορά κεφαλαίων ανάπτυξης σε περισσότερους πελάτες μέσω της χρήσης δυναμικών ορίων, τα οποία μπορούν να προσαρμοστούν με βάση τις ανάγκες και την πιστοληπτική ικανότητα των πελατών. Θα κυκλοφορήσει επίσης ένα προϊόν χρηματοδότησης κατ’ απαίτηση για την κάλυψη επαναλαμβανόμενων αναγκών κεφαλαίου ανάπτυξης, όπως μεταβλητές μηνιαίες δαπάνες διαφήμισης.

Σε μια δήλωση, ο συνεργάτης της Headline Asia, Aki Okamoto και ο διευθυντής Jonathan M. Hayashi, δήλωσαν: «Διεξάγουμε συνεχώς έρευνα για τη χρηματοδότηση βάσει εσόδων και έχουμε μιλήσει σχεδόν με όλους τους παίκτες σε αυτόν τον τομέα στην Ασία. Η Jenfi μας ξεχώρισε. Η τεχνολογία, το προϊόν, η λειτουργία και η πρόσφυσή τους είναι σημαντικά καλύτερα από τους συνομηλίκους τους».