Η Γενική Εισαγγελέας της
Νέα
ς Υόρκης, Letitia James, μήνυσε τη Citibank για την υποτιθέμενη αποτυχία της να υπερασπιστεί τους πελάτες από τις αμυχές και τις απάτες και την άρνησή της να αποζημιώσει τα θύματα αφού επέτρεψε σε απατεώνες να κλέψουν εκατομμύρια από τους λογαριασμούς τους.
Η αγωγή του Γενικού Εισαγγελέα της Νέας Υόρκης κατά της Citibank αναφέρει ότι η άρνηση του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος να αποζημιώσει τα θύματα απάτης αποτελεί παραβίαση των
Νόμος περί Ηλεκτρονικής Μεταφοράς Κεφαλαίων
(ΕΖΕΣ) που επιβάλλει στις τράπεζες να αποζημιώνουν τους πελάτες για τυχόν απώλεια ή κλοπή κεφαλαίων μέσω μη εξουσιοδοτημένων ηλεκτρονικών συναλλαγών.
ο
καταγγελία
ισχυρίζεται ότι επειδή παρέχει επιλογές ηλεκτρονικής και κινητής τραπεζικής για τραπεζικά εμβάσματα, η Citibank θα πρέπει να αποζημιώνει τα θύματα απάτης, παρόμοια με την προστασία που παρέχεται σε θύματα ηλεκτρονικής απάτης με πιστωτικές ή χρεωστικές κάρτες βάσει της ίδιας νομοθεσίας.
Ωστόσο, η NY AG James ισχυρίζεται ότι η Citibank εκμεταλλεύτηκε μια συγκεκριμένη εξαίρεση στο πλαίσιο αυτών των κανονισμών, η οποία οδήγησε σε αξιώσεις καταναλωτών για αποζημίωση μετά την άρνηση της επίθεσης ή την πτώση θύματος απάτης και την πρόκληση σημαντικών οικονομικών ζημιών για τους καταναλωτές της Νέας Υόρκης, ύψους εκατομμυρίων δολαρίων.
«Οι τράπεζες υποτίθεται ότι είναι το πιο ασφαλές μέρος για να κρατήσουν χρήματα, ωστόσο η αμέλεια της Citi επέτρεψε στους απατεώνες να κλέψουν εκατομμύρια δολάρια από εργατικούς ανθρώπους».
είπε
Γενικός Εισαγγελέας Τζέιμς.
“Πολλοί Νεοϋορκέζοι βασίζονται στην ηλεκτρονική τραπεζική για να πληρώσουν λογαριασμούς ή να αποταμιεύσουν για μεγάλα ορόσημα, και εάν μια τράπεζα δεν μπορεί να εξασφαλίσει τους λογαριασμούς των πελατών της, αποτυγχάνουν στο πιο βασικό τους καθήκον. Δεν υπάρχει καμία δικαιολογία για την αποτυχία της Citi να προστατεύσει και να αποτρέψει εκατομμύρια δολάρια από κλοπή από λογαριασμούς πελατών και το γραφείο μου δεν θα διαγράψει την παράνομη συμπεριφορά από μεγάλες τράπεζες».
Η έρευνα της NY AG σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο η Citibank προστατεύει τους πελάτες από απατεώνες και χάκερ διαπίστωσε ανεπάρκεια στην απόκριση σε πιθανές κόκκινες σημαίες δόλιας δραστηριότητας. Συγκεκριμένα, τα συστήματα της τράπεζας δεν αντέδρασαν αποτελεσματικά σε επιτιθέμενους που χρησιμοποιούν μη αναγνωρισμένες συσκευές, έχουν πρόσβαση σε λογαριασμούς από νέες τοποθεσίες ή ακόμη και όταν αλλάζουν τα τραπεζικά διαπιστευτήρια των χρηστών.
Επιπλέον, η Citibank απέτυχε να επισημάνει και να αποτρέψει προσπάθειες μεταφοράς κεφαλαίων από πολλούς λογαριασμούς σε έναν μόνο λογαριασμό, γεγονός που διευκολύνει τους κακόβουλους παράγοντες να μεταφέρουν γρήγορα δεκάδες χιλιάδες δολάρια από τους λογαριασμούς Citibank των θυμάτων τους μέσα σε λίγα λεπτά.
Η
καταγγελία
υπογραμμίζει επίσης την υποτιθέμενη αποτυχία της Citibank να ξεκινήσει αυτόματα έρευνες ή να αναφέρει δόλιες δραστηριότητες στις αρχές επιβολής του νόμου μετά την υποβολή των αρχικών αναφορών των πελατών στην τράπεζα.
Τα θύματα που αναφέρουν απάτη στη Citibank αντιμετωπίζουν επίσης μακροχρόνιες τηλεφωνικές δεσμεύσεις, επιτρέποντας στους απατεώνες να συνεχίσουν να μεταφέρουν κλεμμένα κεφάλαια σε τραπεζικούς λογαριασμούς υπό τον έλεγχό τους σε τράπεζες τρίτων.
Οι εκπρόσωποι της Citibank φέρεται επίσης να διαβεβαίωναν ψευδώς πελάτες που είχαν παραβιαστεί ή καταληφθεί από απατεώνες ότι τα κεφάλαιά τους ήταν ασφαλή και υποσχέθηκαν την επισ
τροφή
των κλεμμένων κεφαλαίων χωρίς να λάβουν άμεσα μέτρα.
Επιπλέον, απηύθυναν ψευδώς τους καταναλωτές σε τοπικά υποκαταστήματα της Citibank για να εκτελέσουν ειδικές ένορκες βεβαιώσεις που περιγράφουν λεπτομερώς τις απάτες που έπεσαν θύματα, πληροφορίες που στη συνέχεια χρησιμοποιήθηκαν για να κατηγορήσουν τα θύματα και να αρνηθούν τις αξιώσεις αποζημίωσής τους χρησιμοποιώντας επιστολές που απαριθμούσαν προκαθορισμένα συμπεράσματα, όπως η αποτυχία διασφάλισης της επάρκειάς τους. δικούς τους λογαριασμούς ή παράδοση των στοιχείων του λογαριασμού τους σε απατεώνες.
«Μέσω αυτής της αγωγής, ο Γενικός Εισαγγελέας Τζέιμς επιδιώκει να σταματήσει τις παραπλανητικές πρακτικές της Citi και να εισπράξει αποζημίωση για τα θύματα στα οποία αρνήθηκαν την αποζημίωση τα τελευταία έξι χρόνια, τις κυρώσεις και την απαξίωση», είπε ο Τζέιμς.
Πριν από δύο χρόνια, ο Τζέιμς ηγήθηκε επίσης ενός συνασπισμού γενικών εισαγγελέων από πολλές πολιτείες των Η.Π.Α. προέτρεψε τις μεγάλες τράπεζες -συμπεριλαμβανομένων των JPMorgan Chase, Bank of America, US Bank και
Wells Fargo
– να
εξάλειψη των τελών υπερανάληψης
σε λογαριασμούς καταναλωτών.
Ενημέρωση 30 Ιανουαρίου, 14:49 EST:
Η Citibank έστειλε την ακόλουθη δήλωση μετά τη δημοσίευση του άρθρου:
Η Citi ακολουθεί πιστά όλους τους νόμους και τους κανονισμούς που σχετίζονται με τα τραπεζικά εμβάσματα και εργάζεται εξαιρετικά σκληρά για να αποτρέψει απειλές από το να επηρεάσουν τους πελάτες μας και να τους βοηθήσει να ανακτήσουν ζημίες όταν είναι δυνατόν. Οι τράπεζες δεν υποχρεούνται να ολοκληρώνουν τους πελάτες όταν αυτοί οι πελάτες ακολουθούν τις οδηγίες των εγκληματιών και οι τράπεζες δεν μπορούν να δουν καμία ένδειξη ότι οι πελάτες εξαπατούνται. Ωστόσο, δεδομένης της αύξησης της ηλεκτρονικής απάτης σε ολόκληρο τον κλάδο τα τελευταία χρόνια, έχουμε λάβει προληπτικά μέτρα για την προστασία των λογαριασμών των πελατών μας με κορυφαία πρωτόκολλα ασφαλείας, διαισθητικά εργαλεία πρόληψης απάτης, σαφείς πληροφορίες σχετικά με τις πιο πρόσφατες απάτες και αύξηση της ευαισθητοποίησης των πελατών και εκπαίδευση. Οι ενέργειές μας έχουν μειώσει σημαντικά τις απώλειες απάτης μέσω εμβάσματος πελατών και παραμένουμε δεσμευμένοι να επενδύουμε σε μέτρα πρόληψης απάτης για να βοηθήσουμε τους πελάτες μας να προστατεύσουν τους λογαριασμούς τους από αναδυόμενες απειλές.
VIA:
bleepingcomputer.com
