Οι τράπεζες της Wall Street επέβαλαν πρόστιμο 549 εκατομμυρίων δολαρίων για τη μη δημιουργία αντιγράφων ασφαλείας του ιστορικού εφαρμογών ανταλλαγής μηνυμάτων

Οι ομοσπονδιακές ρυθμιστικές υπηρεσίες έχουν επιβάλει πρόστιμο σε 11 χρηματοπιστωτικά ιδρύματα συνολικά 549 εκατομμυρίων δολαρίων για χρήση εφαρμογών ανταλλαγής μηνυμάτων «εκτός καναλιού» (

WhatsApp

,

iMessage

, Signal και μηνύματα κειμένου) για συνομιλίες σχετικά με συναλλαγές και άλλες επιχειρήσεις. Οι νόμοι περί κινητών αξιών απαιτούν από τις εταιρείες επενδύσεων και τις τράπεζες να διατηρούν αρχεία επικοινωνίας και να διασφαλίζουν ότι οι εργαζόμενοι πραγματοποιούν τις εργασίες τους μόνο μέσω εξουσιοδοτημένων καναλιών. «Οι εταιρείες δεν διατήρησαν ούτε διατήρησαν την ουσιαστική πλειονότητα αυτών των επικοινωνιών εκτός καναλιού, κατά παράβαση της ομοσπονδιακής νομοθεσίας περί κινητών αξιών», έγραψε η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) στο

μία δήλωση

σήμερα.

Οι εταιρείες της Wall Street επιβλήθηκαν πρόστιμο άνω του μισού δισεκατομμυρίου δολαρίων σε κυρώσεις για τη χρήση εφαρμογών ανταλλαγής μηνυμάτων αντί για email, εγκεκριμένες πλατφόρμες ανταλλαγής μηνυμάτων ή άλλα κανάλια που αρχειοθετούνται εύκολα. Οι εταιρείες που τιμωρήθηκαν από την SEC περιλαμβάνουν την Wells Fargo (125 εκατομμύρια δολάρια), την BNP Paribas (35 εκατομμύρια δολάρια), την SG Americas Securities (35 εκατομμύρια δολάρια), την BMO Capital Markets (25 εκατομμύρια δολάρια), τη Mizuho Securities (25 εκατομμύρια δολάρια), τη Houlihan Lokey Capital (15 εκατομμύρια δολάρια) , Moelis & Company (10 εκατομμύρια δολάρια), Wedbush Securities (10 εκατομμύρια δολάρια) και SMBC Nikko Securities America (9 εκατομμύρια δολάρια). Εν τω μεταξύ, η Επιτροπή Συναλλαγών Μελλοντικής Εκπλήρωσης Εμπορευμάτων (CFTC)

πρόστιμο

Wells Fargo (75 εκατομμύρια δολάρια), BNP Paribas (75 εκατομμύρια δολάρια), Société Générale (75 εκατομμύρια δολάρια) και Bank of Montreal (35 εκατομμύρια δολάρια).

«Αστοχίες τήρησης αρχείων, όπως αυτές εδώ, υπονομεύουν την ικανότητά μας να ασκούμε αποτελεσματική ρυθμιστική εποπτεία, συχνά σε βάρος των επενδυτών», δήλωσε ο Sanjay Wadhwa, Αναπληρωτής Διευθυντής Επιβολής της SEC. “Το μήνυμα της Επιτροπής δεν θα μπορούσε να είναι πιο σαφές – οι απαιτήσεις τήρησης αρχείων και εποπτείας είναι θεμελιώδεις και οι καταχωρίζοντες που αποτυγχάνουν να συμμορφωθούν με αυτές τις βασικές κανονιστικές υποχρεώσεις το κάνουν με δικό τους κίνδυνο”, δήλωσε ο Διευθυντής Επιβολής του CFTC Ian McGinley.

Οι ομοσπονδιακές ρυθμιστικές αρχές δήλωσαν ότι όλες οι εταιρείες παραδέχθηκαν τα γεγονότα σχετικά με μη εγκεκριμένες επικοινωνίες συμφωνώντας με τις κυρώσεις. «Όπως περιγράφεται στις εντολές της SEC, οι εταιρείες παραδέχτηκαν ότι τουλάχιστον από το 2019, οι υπάλληλοί τους συχνά επικοινωνούσαν μέσω διαφόρων πλατφορμών ανταλλαγής μηνυμάτων στις προσωπικές τους συσκευές, συμπεριλαμβανομένων των iMessage, WhatsApp και Signal, σχετικά με τις επιχειρήσεις των εργοδοτών τους», έγραψε η SEC στο μία δήλωση. «Οι εταιρείες δεν διατήρησαν ούτε διατήρησαν την ουσιαστική πλειονότητα αυτών των επικοινωνιών εκτός καναλιού, κατά παράβαση των ομοσπονδιακών νόμων περί κινητών αξιών. Αποτυγχάνοντας να διατηρήσουν και να διατηρήσουν τα απαιτούμενα αρχεία, ορισμένες από τις εταιρείες πιθανότατα στέρησαν από την Επιτροπή αυτές τις επικοινωνίες εκτός καναλιού σε διάφορες έρευνες της SEC».

Και οι δύο κρατικές υπηρεσίες τόνισαν ότι το πρόβλημα είναι διάχυτο και δεν περιορίζεται στους αρχικούς υπαλλήλους και στο κατώτερο προσωπικό. «Οι αποτυχίες αφορούσαν υπαλλήλους σε πολλαπλά επίπεδα εξουσίας, συμπεριλαμβανομένων των εποπτών και των ανώτερων στελεχών», ανέφερε η SEC.