Η QED οδηγεί τον γύρο 7 εκατομμυρίων δολαρίων σε startup που προσφέρει χρηματοδότηση σε επιχειρήσεις SaaS σε όλο το διάδρομο ΗΠΑ-Νοτίου Ασίας

Υπάρχει ένας αριθμός εταιρειών στις ΗΠΑ που προσφέρουν χρηματοδότηση βάσει εσόδων σε εταιρείες

SaaS

, συμπεριλαμβανομένων των Capchase, Pipe, Founderpath και Arc. Αλλά οι επιλογές για τις εταιρείες της Νότιας Ασίας είναι πολύ πιο περιορισμένες.

Μια νέα

startup

,



Efficient Capital Labs (ECL)



προέκυψε για να δώσει στις εταιρείες B2B SaaS που δραστηριοποιούνται στο διάδρομο Νότιας Ασίας-ΗΠΑ περισσότερες επιλογές χρηματοδότησης και πρόσφατα συγκέντρωσε χρηματοδότηση 7 εκατομμυρίων δολαρίων με επικεφαλής την QED Investors για να την βοηθήσει να αναπτυχθεί.

Ο Kaustav Das συνεργάστηκε με τον Manish Arora, πρώην γενικό διευθυντή για το τμήμα Νότιας Ασίας της PayJoy, για να ιδρύσει την Efficient Capital Labs με έδρα τη Νέα Υόρκη στις αρχές του 2022, αφού εργάστηκε σε διάφορους ρόλους που σχετίζονται με τον κίνδυνο τις τελευταίες δύο δεκαετίες. Η εταιρεία παρέχει στις εταιρείες B2B SaaS ένα ποσοστό των ετήσιων επαναλαμβανόμενων εσόδων τους (ARR) ως αρχικό κεφάλαιο που η Das λέει ότι «είναι 100 τοις εκατό μη διαλυτικό» Δεδομένου ότι η ECL χρηματοδοτεί πελάτες μέσω του ισολογισμού της, η Das είπε ότι οι πελάτες της «έχουν πρόσβαση στο κεφάλαιο με πολύ φθηνότερο κόστος και δεν χρειάζεται να αντιμετωπίσετε την αβεβαιότητα που συνεπάγεται η εξάρτηση από τρίτους επενδυτές ή τη δυναμική της αγοράς για τη λήψη κεφαλαίων έναντι των εσόδων».

Αφού πέρασε σχεδόν 15 χρόνια ως αντιπρόεδρος στην American Express, όπου


εργάστηκε ως Chief Credit Officer του εμπορικού δανεισμού χωρίς κάρτες


ο Das υπηρέτησε επίσης ως επικεφαλής υπεύθυνος κινδύνου των Kabbage, Petal και Quadpay.

Η επιδρομή του στη χρηματοδότηση βάσει εσόδων ξεκίνησε τον Ιούνιο του 2020 όταν τον προσέγγισε ο Miguel Fernandez, Διευθύνων Σύμβουλος και συνιδρυτής της Capchase για να υπηρετήσει ως σύμβουλος αυτής της εταιρείας. Ενώ ο Das δεν έγινε ποτέ επίσημα σύμβουλος της Capchase, εισήχθη σε εταιρείες στην Ινδία εκφράζοντας ενδιαφέρον για χρηματοδότηση.

Αυτό έκανε τον Das να σκεφτεί. Έτσι πήγε στην Ινδία τον Σεπτέμβριο και τον Οκτώβριο του 2021 και συνειδητοποίησε ότι «η ευκαιρία ήταν τεράστια».


«Το SaaS αυξάνεται 6x-7x και το κόστος του κεφαλαίου εξακολουθεί να είναι πολύ ακριβό –ακόμα και πιο διαθέσιμο– στην Ινδία», θυμάται ο Das. «Και συνειδητοποίησα ότι οι περισσότερες από τις εταιρείες SaaS είχαν οντότητα και τραπεζικό λογαριασμό στις ΗΠΑ, αλλά δεν μπορούσαν να έχουν πρόσβαση στο φθηνότερο κεφάλαιο που είναι στις ΗΠΑ. κόστος του κεφαλαιακού χάσματος μεταξύ γεωγραφικών περιοχών».

Ο Das κατάφερε να συγκεντρώσει 3,5 εκατομμύρια δολάρια με επικεφαλής την 645 Ventures για την εταιρεία του, κάτι που του επέτρεψε να αρχίσει να προσλαμβάνει και να κατασκευάζει το προϊόν του. Έκλεισε επίσης μια δανειακή διευκόλυνση 15 εκατομμυρίων δολαρίων τον περασμένο Νοέμβριο, την οποία πρόσφατα ενημέρωσε σε όχημα ειδικού σκοπού 100 εκατομμυρίων δολαρίων τον Ιούνιο. Άλλοι θεσμικοί υποστηρικτές περιλαμβάνουν


The Fund, Lorimer Ventures, Riverside Ventures και Generalist.

Περιγράφει την Efficient Capital ως μια εταιρεία χρηματοδότησης με βάση τα έσοδα που εστιάζει στη Νότια Ασία και τη Νοτιοανατολική Ασία και επί του παρόντος επικεντρώνεται στις ΗΠΑ-Ινδία και ΗΠΑ-Σιγκαπούρη.

«Η συνιστώσα των ΗΠΑ είναι σημαντική», είπε ο Ντας. «Πάντα θα υπάρχει ένα δάνειο σε δολάρια σε μια αμερικανική οντότητα και έναν τραπεζικό λογαριασμό των ΗΠΑ».

Το Efficient Capital επικεντρώνεται σε νεοφυείς επιχειρήσεις εκκίνησης, εκκίνησης και Series A, χρεώνοντας ένα πάγιο τέλος μεταξύ 9% και 12% του οποιουδήποτε προκαταβολικού κεφαλαίου παρέχει. Τα περισσότερα δάνειά της γίνονται με 12μηνους όρους. Οτιδήποτε παραπάνω, πιστεύει ο Das, γίνεται πιο ριψοκίνδυνο καθώς είναι δύσκολο να προβλεφθεί με μεγαλύτερο χρονικό ορίζοντα.

Μέχρι στιγμής, η Efficient Capital μετρά 43 εταιρείες SaaS ως πελάτες και έχει λάβει περισσότερα από 13 εκατομμύρια δολάρια σε δάνεια με μηδενικές αθετήσεις, σύμφωνα με την Das.

Ισχυρίζεται ότι η εκκίνηση του είναι η «μόνη πλατφόρμα που κάνει διπλή αξιολόγηση κινδύνου και στις δύο γεωγραφίες».

Και αυτό, πιστεύει ο Das, είναι ένας από τους μεγαλύτερους παράγοντες διαφοροποίησης της Efficient Capital.

Με άλλες πλατφόρμες, είπε, οι εταιρείες δεν έχουν ορατότητα για το τι συμβαίνει με τα χρήματα μόλις φύγουν από τον τραπεζικό λογαριασμό των ΗΠΑ.

«Για αυτούς, είναι απλώς ένα στοιχείο γραμμής στην τράπεζα», είπε ο Das στο TechCrunch. «Για εμάς, παρακολουθούμε ολόκληρη την πορεία και έχουμε πρόσβαση στον διατραπεζικό λογαριασμό, ώστε να μπορούμε να δούμε τη χρήση αυτών των κεφαλαίων ή το αντίστροφο».

Αυτό σημαίνει, είπε, ότι η Efficient Capital μπορεί να κάνει KYC (γνωρίζει τον πελάτη σας) στην Ινδία.

Ο Aaron Holiday, συνιδρυτής και διευθύνων συνεργάτης της 645 Ventures, δήλωσε ότι δεδομένης της «σταθερής ανάπτυξης» της δημιουργίας και ανάπτυξης νεοφυών επιχειρήσεων SaaS στην Ινδία, η εταιρεία του είδε την ευκαιρία για τη συνολική αγορά να φτάσει τα 10 δισεκατομμύρια δολάρια μέσα σε 8 χρόνια.

“Ο [ECL] λειτουργούν μέλη της ομάδας και τεχνογνωσία στον τομέα


στη διαχείριση κινδύνων σε συνδυασμό με την ανάπτυξη B2B SaaS στην Ινδία έδωσε στην εταιρεία ένα μοναδικό πλεονέκτημα στην ενσωμάτωση πρώιμων πελατών για να δοκιμάσει την πρόταση αξίας δανεισμού βάσει εσόδων στην Ινδία και διεθνώς», έγραψε μέσω email. «Μετά από συνεργασία με την ECL για περισσότερο από ένα χρόνο για να κυκλοφορήσει πριν από την κυκλοφορία, είναι σαφές ότι έχουν κυκλοφορήσει ένα προϊόν που έχει απήχηση και έλκεται από την αγορά».

Ο συνεργάτης του QED Investors Sandeep Patil, ο οποίος ηγείται των ασιατικών επενδύσεων της εταιρείας, δήλωσε στο TechCrunch ότι «οι ινδικές εταιρείες SaaS είναι γνωστές για καινοτόμες και εξειδικευμένες λύσεις λογισμικού και η ανάπτυξή τους στις πωλήσεις στις ΗΠΑ αντιπροσωπεύει μια νέα εποχή επιχειρηματικότητας και παγκόσμιας συνεργασίας».

Και πρόσθεσε: «Παρέχοντας μη διαλυτικό κεφάλαιο σε αυτές τις εταιρείες, η ECL εξουσιοδοτεί τους ιδρυτές να οικοδομήσουν μακροπρόθεσμα και να οδηγήσουν την καινοτομία και την ανάπτυξη».

Θέλετε περισσότερα

fintech

νέα στα εισερχόμενά σας; Εγγραφείτε στο The Interchange


εδώ


.