Η Επιτροπή Συναλλαγών Συμβολαίων Μελλοντικής Εκπλήρωσης Εμπορευμάτων των ΗΠΑ (
CFTC
) μήνυσε το
ανταλλακτήριο
κρυπτονομισμάτων
, Binance και τον ιδρυτή του, Changpeng Zhao, την περασμένη Δευτέρα με βαριές κατηγορίες και ισχυρισμούς, ανάμεσά τους και ότι η εταιρεία πρόσφερε, εν γνώσει της, μη καταχωρημένα προϊόντα παραγώγων
κρυπτονομισμάτων
στις ΗΠΑ, ενάντια στην ομοσπονδιακή νομοθεσία.
Η μήνυση
Η μήνυση, που κατατέθηκε στο Περιφερειακό Δικαστήριο των ΗΠΑ για τη Βόρεια Περιφέρεια του Ιλινόις, ισχυρίζεται ότι η Binance διαχειριζόταν μια επιχείρηση διαπραγμάτευσης παραγώγων στις ΗΠΑ, προσφέροντας συναλλαγές για
κρυπτονομίσματα
όπως Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Tether (USDT) και Binance USD (BUSD), τα οποία η μήνυση τα χαρακτηρίζει ως εμπορεύματα. Η μήνυση ισχυρίζεται, επίσης, ότι η εταιρεία, υπό την ηγεσία του Zhao, κατηύθυνε τους υπαλλήλους της να πλαστογραφούν τις τοποθεσίες τους μέσω της χρήσης εικονικών ιδιωτικών δικτύων.
Η CFTC χρεώνει την Binance για παραβίαση της νομοθεσίας σχετικά με την προσφορά συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης, παράνομα options εμπορευμάτων εκτός χρηματιστηρίου, αποτυχία εγγραφής ως έμπορος προμηθειών συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης, καθορισμένη αγορά συμβολαίων ή διευκόλυνση εκτέλεσης ανταλλαγής, κακή επίβλεψη της επιχείρησής της, μη
εφαρμογή
του «γνωρίζω τον πελάτη μου» ή διαδικασιών κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες
δραστηριότητες
και την ύπαρξη κακού προγράμματος καταπολέμησης της φοροδιαφυγής.
Σύμφωνα με την CFTC, η Binance, η οποία έχει ως θυγατρική στις ΗΠΑ το Binance.US, δημιούργησε ένα σύστημα για να κρύψει την πραγματική του εμβέλεια και τις λειτουργίες του:
«Η εξάρτηση της Binance σε έναν λαβύρινθο εταιρικών οντοτήτων για τη λειτουργία της πλατφόρμας της, είναι σκόπιμη. Έχει σχεδιαστεί για να κρύβει την ιδιοκτησία, τον έλεγχο και την τοποθεσία της πλατφόρμας Binance», ανέφερε η έκθεση της CFTC, προσθέτοντας ότι «ο Zhao δεν απαντά σε κανέναν εκτός από τον εαυτό του».
Σε ένα δελτίο τύπου, η Διευθύνουσα Σύμβουλος του CFTC, Γκρέτσεν Λόου, χαρακτήρισε τις ενέργειες της Binance ως «εσκεμμένη διαφυγή του νόμου των ΗΠΑ», επισημαίνοντας και εσωτερικές συνομιλίες και email.
Απόκρυβαν την τοποθεσία τους
Επιπλέον, σύμφωνα με την αγωγή, η Binance κατεύθυνε τους πελάτες της στις ΗΠΑ να χρησιμοποιήσουν μια ποικιλία μεθόδων για να αποφύγουν τους περιορισμούς που υπάρχουν στην πατρίδα τους:
«Η Binance έδινε οδηγίες στους πελάτες της στις ΗΠΑ ώστε να αποφύγουν τέτοιους ελέγχους χρησιμοποιώντας εικονικά δίκτυα απορρήτου ώστε να κρύψουν την πραγματική τους τοποθεσία», φέρεται να αναφέρεται στην αγωγή, όπως και επίσης: «Τα VPN έχουν ως αποτέλεσμα να συγκαλύπτουν την πραγματική διεύθυνση IP ενός χρήστη του Διαδικτύου. Η χρήση VPN από πελάτες για πρόσβαση και συναλλαγές στην
πλατφόρμα
της Binance ήταν κοινό μυστικό και η Binance γνώριζε και ενθάρρυνε συνεχώς τη χρήση των VPN από πελάτες των ΗΠΑ».
Η εταιρεία κατεύθυνε σημαντικούς πελάτες της, όπως εμπορικές εταιρείες, να ιδρύσουν εταιρείες «κέλυφος» σε μέρη όπως το Τζέρσεϊ, οι Βρετανικές Παρθένοι Νήσοι και η Ολλανδία, ανέφερε η έκθεση της CFTC, για να αποφύγουν τους περιορισμούς, ενώ παράλληλα γνώριζε πλήρως την κλίμακα των δραστηριοτήτων της στις ΗΠΑ:
«Η Binance γνώριζε ότι οι πελάτες της των ΗΠΑ συνέχιζαν να αποτελούν σημαντικό ποσοστό της πελατειακής βάσης της», ανέφερε η έκθεση, επικαλούμενη εσωτερικές μηνιαίες αναφορές που εστάλησαν στον Zhao, οι οποίες ανέφεραν ότι ακόμη και από τον Ιούνιο του 2020, αφού υποτίθεται ότι είχαν εφαρμοστεί οι έλεγχοι, το 17,8% των πελατών είχαν έδρα στις Η.Π.Α.
Η απάντηση της Binance
Χωρίς να σχολιάσει κανέναν από τους συγκεκριμένους ισχυρισμούς της μήνυσης, ένας εκπρόσωπος της Binance δήλωσε ότι η εταιρεία έχει «κάνει σημαντικές
επενδύσεις
τα τελευταία δύο χρόνια για να διασφαλίσει ότι δεν έχει ενεργούς χρήστες από τις ΗΠΑ στην
πλατφόρμα
της», συμπεριλαμβανομένης της αύξησης της ομάδας συμμόρφωσής της από 100 σε 750 άτομα και ξοδεύοντας 80 εκατομμύρια δολάρια για τη διαδικασία «γνωρίζω τον πελάτη μου» και άλλους προμηθευτές και εργαλεία συμμόρφωσης:
«Η καταγγελία που υποβλήθηκε από την CFTC είναι απροσδόκητη και απογοητευτική, καθώς συνεργαζόμαστε με την CFTC για περισσότερα από δύο χρόνια. Ωστόσο, σκοπεύουμε να συνεχίσουμε να συνεργαζόμαστε με τις ρυθμιστικές αρχές στις ΗΠΑ και σε όλο τον κόσμο. Η καλύτερη πορεία προς τα εμπρός είναι να προστατεύσουμε τους χρήστες μας και να συνεργαστούμε με τις ρυθμιστικές αρχές για να αναπτύξουμε ένα σαφές, στοχαστικό ρυθμιστικό καθεστώς», είπε ο εκπρόσωπος της Binance.
Επιπλέον, ο εκπρόσωπος της Binance επεσήμανε ότι το
ανταλλακτήριο
διατηρεί πλέον «μπλοκ χωρών για οποιονδήποτε είναι κάτοικος ΗΠΑ» και μπλοκάρει «οποιονδήποτε αναγνωρίζεται ως πολίτης των ΗΠΑ, ανεξάρτητα από το πού ζει στον κόσμο». Το
ανταλλακτήριο
μπλοκάρει, επίσης, παρόχους κινητής τηλεφωνίας και διευθύνσεις IP των ΗΠΑ, καθώς και τραπεζικούς λογαριασμούς των ΗΠΑ, είπε ο εκπρόσωπος.
Εσωτερικές συνομιλίες
Η έκθεση της CFTC αναφέρεται και σε εσωτερικές συνομιλίες μεταξύ των υπαλλήλων της Binance, συμπεριλαμβανομένου του Samuel Lim, του επικεφαλής συμμόρφωσης του ανταλλακτηρίου έως τον Ιανουάριο του 2022, (ο οποίος είναι επίσης κατηγορούμενος), όπου ο Lim φαινόταν να κατευθύνει έναν υπάλληλο να ζητήσει από τους πελάτες στις ΗΠΑ να κρύψουν την τοποθεσία τους.
«Επιφανειακά δεν φαίνεται να έχουμε χρήστες από τις ΗΠΑ, αλλά στην πραγματικότητα θα πρέπει να τους προσφέρουμε
υπηρεσίες
με άλλα δημιουργικά μέσα», φέρεται να είπε ο Λιμ.
Η μήνυση ισχυρίζεται ότι το
ανταλλακτήριο
γνώριζε καλά ότι οντότητες και άτομα που υπόκεινται σε κυρώσεις από περιοχές που υπόκεινται σε κυρώσεις συναλλάσσονταν στην
πλατφόρμα
του, μοιράζοντας αρχεία καταγραφής συνομιλιών όπου ο Λιμ ανέφερε ότι: «οι τρομοκράτες συνήθως στέλνουν «μικρά ποσά» που «μόλις» είναι αρκετά για να αγοράσουν όπλα. Είπε, επίσης, ότι άλλοι πελάτες ήταν «εδώ για το έγκλημα», σύμφωνα με την αγωγή.
Η Binance ανέθεσε απευθείας σε έναν υπάλληλο να είναι «Υπεύθυνος Αναφοράς Ξεπλύματος Χρήματος» (MLRO) για να συντάξει μια έκθεση ισχυριζόμενη ότι ο έλεγχος συμμόρφωσής της ήταν αυστηρός, ώστε να αποκρύψει το πόσο κακό ήταν στην πραγματικότητα το πρόγραμμα συμμόρφωσής της από επιχειρηματικούς εταίρους, όπως η Paxos, αναφέρεται στην αγωγή.
«Στο πλαίσιο αυτού του ελέγχου, η υπάλληλος της Binance που κατείχε τον τίτλο του Υπεύθυνου Αναφοράς Ξεπλύματος Χρήματος («MLRO») ανέφερε ότι «χρειαζόταν να συντάξει μια
ψεύτικη
ετήσια έκθεση MLRO στο διοικητικό συμβούλιο της Binance wtf», σύμφωνα με την αγωγή. «Ο Λιμ, ο οποίος γνώριζε ότι η Binance δεν είχε διοικητικό συμβούλιο, τη διαβεβαίωσε, ωστόσο, «ναι, δεν πειράζει, μπορώ να πάρω mgmt για να υπογράψω την
ψεύτικη
αναφορά».
Καθοδηγούσαν τους πελάτες
Η CFTC ζητά από το δικαστήριο να τιμωρήσει την Binance και για περαιτέρω παραβιάσεις του Νόμου για το Χρηματιστήριο Εμπορευμάτων, καθώς και να τις επιβάλει αστικές νομισματικές κυρώσεις, απαγορεύσεις συναλλαγών και καταχώρισης και απομυθοποίηση.
Τα στοιχεία δείχνουν ότι ο Zhao και άλλοι στην εταιρεία γνώριζαν καλά ότι οι δραστηριότητές τους «υπόκεινται σε απαιτήσεις εγγραφής και ρυθμιστικών αρχών βάσει της νομοθεσίας των ΗΠΑ και ότι σκόπιμα αγνόησαν αυτές τις απαιτήσεις», δήλωσε η Επίτροπος CFTC, Kristin Johnson και πρόσθεσε: «Ενώ το πρόγραμμα συμμόρφωσης της Binance ήταν αναποτελεσματικό ως προς τη συμμόρφωση με τη νομοθεσία, τα στοιχεία δείχνουν ότι ήταν αρκετά αποτελεσματικό στην καθοδήγηση των πελατών των ΗΠΑ σχετικά με τον καλύτερο τρόπο αποφυγής των ελέγχων πρόσβασης της Binance».
Η Τζόνσον ανέφερε, επίσης, ότι το Κογκρέσο έδωσε στην CFTC ευρείες εξουσίες επιβολής σε καταστάσεις όπως αυτή, την οποία χαρακτήρισε «εξαιρετική προσπάθεια ενορχήστρωσης ενός Όμιλου ετερογενών δραστηριοτήτων πέρα από τις ρυθμίσεις». Είπε, ακόμη, πως ελπίζει ότι και άλλοι στον κλάδο θα «λάβουν υπόψη» τη δράση CFTC.
Η απάντηση του CZ
Σε απάντηση στη μήνυση, ο Zhao (CZ), ιδρυτής της Binance, έγραψε στο Twitter το «4», αναφερόμενος σε προηγούμενο tweet του, κατά το οποίο επεσήμανε ότι αυτός ο αριθμός θα σήμαινε «αγνοώντας το FUD, τις ψεύτικες ειδήσεις, τις επιθέσεις κλπ».
Η μήνυση κατά του CZ
Κατά την καταχώριση του Διευθύνοντος Συμβούλου ως κατηγορούμενου, η μήνυση ισχυρίζεται ότι ήταν ο «άμεσος ή έμμεσος ιδιοκτήτης οντοτήτων που έχουν εμπλακεί σε ιδιόκτητη εμπορική δραστηριότητα στην
πλατφόρμα
Binance» και ήταν επίσης «άμεσος ή έμμεσος κάτοχος περίπου 300 ξεχωριστών λογαριασμών Binance» που δραστηριοποιούνται σε prop trading στην
πλατφόρμα
συναλλαγών της Binance.
Το ανέμενε η Binance
Η αγωγή ήταν πιθανότατα αναμενόμενη από πλευράς Binance. Τον περασμένο Φεβρουάριο, ο επικεφαλής στρατηγικής του ανταλλακτηρίου, Πάτρικ Χίλμαν, παραδέχτηκε ότι η Binance ερευνάτο από πολλές ρυθμιστικές αρχές και πως αναμένεται ότι θα πληρώσει πρόστιμα για να «διορθώσει» προηγούμενες ρυθμιστικές παραβιάσεις.
Σύμφωνα με τη μήνυση, οι υπάλληλοι της Binance, συμπεριλαμβανομένου του Zhao, χρησιμοποιούσαν την
εφαρμογή
Signal με «λειτουργία αυτόματης διαγραφής» για να επικοινωνούν μεταξύ τους.
Η αγωγή υπονοούσε ότι η CFTC είχε πρόσβαση στο τηλέφωνο του CZ, λέγοντας ότι ήταν σε θέση να συλλέγει αλυσίδες κειμένου Signal και ομαδικές συνομιλίες από αυτό.
Τα tokens ως εμπορεύματα
Προσδιορίζοντας τόσα πολλά σημαντικά
κρυπτονομίσματα
ως εμπορεύματα στην καταγγελία, η CFTC μπορεί να διακυβεύει νέους δρόμους στο ζήτημα δικαιοδοσίας στην
καρδιά
του τομέα των
κρυπτονομισμάτων
στις ΗΠΑ: Ποιος είναι υπεύθυνος για την επίβλεψη των συναλλαγών
κρυπτονομισμάτων
;
Από την πλευρά της, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) έχει καταστήσει σαφή την άποψή της ότι τα περισσότερα tokens είναι στην πραγματικότητα «κινητές αξίες» και ο πρόεδρός της, Gary Gensler, δηλώνει συχνά ότι κάθε token, εκτός από το Bitcoin, φαίνεται να ταιριάζει στον ορισμό των κινητών αξιών. Οι αξιωματούχοι της CFTC έχουν συχνά αναφέρει ότι το Bitcoin και το Ethereum είναι πιθανά εμπορεύματα, αλλά υποστηρίζουν επιπλέον ότι το Litecoin και τα stablecoins, Tether και BUSD, είναι επίσης εμπορεύματα. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς είχε προηγουμένως προτείνει ότι το BUSD είναι μια κινητή αξία σε μια ειδοποίηση Wells που στάλθηκε στην Paxos που το εκδίδει.
Ο Gensler έχει προτείνει συγκεκριμένα ότι τα tokens απόδειξης συμμετοχής – μια κατηγορία που
περιλαμβάνει
πλέον και το Ethereum – είναι κινητές αξίες που θα πρέπει να εγγράφονται και να ελέγχονται από την SEC. Ωστόσο, ο οργανισμός δεν έχει προχωρήσει ακόμη σε ενέργειες επιβολής για να καταστήσει αυτή την άποψη και η νομοθεσία των ΗΠΑ, κάτι που θα προσφέρει μια μόνιμη απάντηση στο ερώτημα αυτό.
Θέλουν να ρυθμίσουν τον κλάδο
Ο Πρόεδρος της CFTC, Ρόστιν Μπέχναμ, είχε υποσχεθεί τον περασμένο μήνα ότι η υπηρεσία του θα ακολουθούσε μια «δυνατή χρονιά υποθέσεων δημιουργίας προηγουμένου» και πίεζε το Κογκρέσο να καταστήσει το CFTC ως κορυφαίο φύλακα για τις συναλλαγές
κρυπτονομισμάτων
στις ΗΠΑ.
Μετά την
κατάρρευση
του ανταλλακτηρίου FTX, οι νομοθέτες των ΗΠΑ δήλωσαν πρόθυμοι να προχωρήσουν σε νομοσχέδια για να ρυθμίσουν τον κλάδο των
κρυπτονομισμάτων
.
Νωρίτερα αυτό το μήνα, γερουσιαστές των ΗΠΑ, συμπεριλαμβανομένης της Elizabeth Warren (D-Mass.), απέστειλαν επιστολή στον Zhao αποκαλώντας την εταιρεία του «ένα εστιακό χώρο παράνομης οικονομικής
δραστηριότητας
που διευκόλυνε με πάνω από 10
δισεκατομμύρια
δολάρια
πληρωμές
σε εγκληματίες και υπεκφυγές κυρώσεων», ενώ εξέφρασαν αμφιβολίες σχετικά με τη νομιμότητα των εργασιών του ανταλλακτηρίου. Οι νομοθέτες ζήτησαν πληροφορίες για την εταιρεία, τη δομή και τους ισολογισμούς της.
Μετά την
κατάρρευση
του FTX, ο κλάδος των
κρυπτονομισμάτων
έχει μείνει με μερικά μεγάλα ανταλλακτήρια
κρυπτονομισμάτων
, με κορυφαίο την Binance. Ένα άλλο μεγάλο
ανταλλακτήριο
, η Coinbase, αντιμετωπίζει παρομοίως ρυθμιστικό έλεγχο από την SEC, η οποία το προειδοποίησε ότι μια σημαντική ενέργεια επιβολής έρχεται. Εάν οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ επιδιώξουν να κλείσουν τόσο τη Binance όσο και την Coinbase για παραβίαση της νομοθεσίας περί κινητών αξιών και εμπορευμάτων, δεν υπάρχει λόγος να περιμένουμε ότι οι ίδιες κατηγορίες δεν θα απευθυνθούν και στους μικρότερους ανταγωνιστές τους για την άσκηση των ίδιων τύπων
δραστηριότητες
.
Διαβάστε ακόμη:
Wood: Γιατί θα οδηγηθούν στο Bitcoin τα
Ιδρύματα