Η σωστή στρατηγική διαχείρισης διαθεσίμων μπορεί να επεκτείνει τον διάδρομο της startup σας

Δεν πειράζει

πόσο αγαπούν οι χρήστες το προϊόν σας. Κάθε ιδρυτής γνωρίζει ότι αν ξεμείνετε σε κεφάλαια, έχετε τελειώσει. Στο σημερινό αυστηρό περιβάλλον χρηματοδότησης, αυτό συμβαίνει όλο και πιο συχνά.

Η δραστηριοποίηση σε απρόβλεπτες αγορές είναι αυτό που με δίδαξε για πρώτη φορά την

τέχνη

της διαχείρισης ταμείων. Μπορεί να είναι μια

σανίδα

σωτηρίας και ένα δίχτυ ασφαλείας, που μερικές φορές μπορεί να γίνει ή να σπάσει μια

startup

κατά τη διάρκεια των πιο κρίσιμων συγκυριών ανάπτυξής της.

Με απλά λόγια, η διαχείριση διαθεσίμων είναι η διαχείριση του κεφαλαίου μιας startup και η ενορχήστρωση των ταμειακών ροών. Ο πυρήνας της στρατηγικής μου για την εκκίνησή μου είναι ένας τριπλός στόχος: Διασφάλιση μετρητών, βελτιστοποίηση ρευστότητας και αναζήτηση καλών οδών για να λειτουργήσουν τα αδρανή μετρητά.

Έχει επίσης να κάνει με την πρόβλεψη, με το να οραματιστούμε τα μετρητά που χρειάζονται για να τροφοδοτήσουμε τις καθημερινές λειτουργίες σήμερα και να προβάλλουμε στο αύριο.

Οι τεράστιες εταιρείες έχουν την πολυτέλεια των αφοσιωμένων ομάδων ταμείων. Για τις νεοφυείς επιχειρήσεις, καθοδηγούμενες από την αποστολή της κλιμάκωσης, βρισκόμαστε συχνά σε δύσκολη θέση. Δεν μπορούμε να διαθέσουμε το ίδιο μέγεθος χρόνου και πόρων σε αυτό, κάτι που μπορεί να οδηγήσει σε μια τυχαία προσέγγιση στη διαχείριση του ταμείου.

Αυτή η τυχαιότητα μπορεί να εκθέσει ακούσια το κεφάλαιο που αποκτήθηκε με κόπο σε μυριάδες κινδύνους, ένας από τους οποίους είναι η διαβρωτική δύναμη του πληθωρισμού, ειδικά όταν τα μετρητά παραμένουν στάσιμα και μη διαφοροποιημένα σε λογαριασμούς επιτοκίων που μετά βίας αναπνέουν.

Πώς να υπολογίσετε τη θέση μετρητών σας: Η βάση για την αποτελεσματική διαχείριση του ταμείου

Πριν βουτήξουμε στις επιλογές για τη διαχείριση των εταιρικών μετρητών σας, ας προσδιορίσουμε πρώτα τι μετράει πραγματικά ως «ρευστά μετρητά» για τη λειτουργία της επιχείρησής σας. Αυτά είναι τα μετρητά που διαθέτει μια εταιρεία για άμεση χρήση, είτε για να εκτελέσει μισθοδοσία, να καλύψει λειτουργικά έξοδα, να πραγματοποιήσει

επενδύσεις

ή να αντιμετωπίσει απροσδόκητα έξοδα.

Ο υπολογισμός του πόσα μετρητά έχετε μπορεί να φαίνεται προφανής, αλλά συχνά

δεν είναι

τόσο απλός όσο το ποσό που έχετε στους τραπεζικούς σας λογαριασμούς. Για παράδειγμα, μόνο και μόνο επειδή έχετε κερδίσει έσοδα δεν σημαίνει ότι έχετε πραγματικά αυτά τα μετρητά στα χέρια σας. Οι εισπρακτέοι λογαριασμοί — τα χρήματα που σας οφείλουν οι πελάτες σας — δεν είναι ρευστά μετρητά μέχρι να πληρωθούν πραγματικά.

Ένα συνηθισμένο λάθος που κάνουν οι νεοσύστατες επιχειρήσεις είναι να υπολογίζουν όλα τα έσοδα έναντι των εξόδων. Αλλά ο χρόνος έχει σημασία και τα μετρητά που δεν έχετε λάβει δεν είναι ρευστά μετρητά. Ίσως κάποιοι από τους πελάτες σας να σας πληρώσουν καθυστερημένα και άλλοι να μην πληρώσουν καθόλου. Αυτό πρέπει να λαμβάνεται υπόψη κατά τον υπολογισμό των ρευστών μετρητών σας

Μια καλή λειτουργία ταμείου είναι σε θέση να παρατηρεί περιοδικά τόσο τα υπόλοιπα όσο και τις ταμειακές ροές σε όλους τους χρηματοοικονομικούς λογαριασμούς μιας εταιρείας με υψηλό βαθμό ακρίβειας. Από εκεί, καθίσταται δυνατή η ακριβής εικόνα των βασικών χρηματοοικονομικών μετρήσεων, όπως το ποσοστό καύσης και η τάση, η ημερομηνία διαδρομών/μηδενικών μετρητών, η κατανομή των περιουσιακών στοιχείων σε διάφορους λογαριασμούς και οι βασικοί παράγοντες εσόδων και κόστους. Περισσότερο πλαίσιο επιτρέπει καλύτερες αποφάσεις.

Αλλά η κατανόηση των μετρητών και της ρευστότητας είναι ένα πράγμα. Πώς μπορείτε να αρχίσετε να το διαχειρίζεστε; .

Πώς πρέπει οι νεοφυείς επιχειρήσεις να διαχειρίζονται τα αδρανή μετρητά;

Το κλειδί για την ανάπτυξη μιας επιτυχημένης στρατηγικής διαχείρισης διαθεσίμων είναι η κατανόηση της διαφοράς μεταξύ των στρατηγικών μετρητών και των λειτουργικών μετρητών και η ανάπτυξη ενός ορισμού που λειτουργεί καλά στο πλαίσιο της επιχείρησής σας.

Τα λειτουργικά μετρητά μπορούν να θεωρηθούν ως όλα όσα χρειάζεται η εταιρεία σας για να λειτουργήσει για τους επόμενους έξι έως οκτώ μήνες. Αυτό περιλαμβάνει μισθούς, ενοίκια, έξοδα μάρκετινγκ κ.λπ.

Τα στρατηγικά μετρητά, από την άλλη πλευρά, είναι μετρητά που η εταιρεία σας δεν θα χρειαστεί για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα. Αυτό μπορεί να διατεθεί για μελλοντικές επενδύσεις, εξαγορές, ανάπτυξη νέων προϊόντων και άλλες μακροπρόθεσμες πρωτοβουλίες

Έχοντας μια αίσθηση των προβλεπόμενων αναγκών σας σε μετρητά μπορεί να σας βοηθήσει να προσδιορίσετε πού να τα αφήσετε. Ορισμένα λειτουργικά μετρητά μπορούν να διατηρηθούν σε έναν λογαριασμό από τον οποίο μπορείτε να αντλήσετε όποτε το χρειάζεστε. Αυτό σημαίνει ότι θα έχετε πάντα αρκετά διαθέσιμα για βραχυπρόθεσμες πληρωμές. Τα στρατηγικά μετρητά, από την άλλη πλευρά, μπορούν να επενδυθούν στρατηγικά σε μέσα σταθερού εισοδήματος για να κερδίσουν υψηλότερη απόδοση. .